什麼是美股被動式投資？

我先假設進來看這篇文章的你已經知道 Yale Chen 這個人或是他的課程、YouTube、Instagram等等。如果不知道的，下面圖片點擊查看，除了滑手機看迷因，偶爾也看一下有知識的 YouTuber ，Yale Chen 就是其中之一。 

美股被動式投資課程是 Yale Chen 開設的課程，課程的內容是他在 16 歲家裡破產之後，自己一個人去學習摸索，並且失敗過好幾次。在學習了很多知識內容後，他開始在網路上透過影片分享他學到的一切，而後開設的課程。

完全就是一個跟我不一樣的人生故事，你可以看看他在投資平台 etoro 的投資，大概可以了解他是真實的有在投資，而不是像很多理財專員會教人投資但自己不會投錢下去。

這個課程的核心是要教你怎麼建立一個個被動式的投資組合。

被動式的投資組合是：不需要每天看盤、不需要每天看新聞、不需要因為外力影響而害怕。

購買美股被動式投資課程前，你需要先了解

為什麼我要上《美股被動式投資》....

故事開始
在 2013 年我大學畢業，單純無知的社會新鮮人自以為聰明的投資，結果被騙錢。對於我被騙錢當韭菜到現在投資有小小小收穫的這邊看。

好的，投資失敗的過程就是那樣，後來我因緣際會看到 Yale Chen 的 YouTube 影片（你心想XX的，每篇 Yale Chen 美股被動投資的評價文都這樣講。啊沒辦法，對投資理財有興趣就會被 Google 的演算法打到。）

投資失敗後我滿樂觀的，就覺得這筆錢是幫自己學了一課。於是我還是持續小筆小筆的投資台股。

後來看到 Yale Chen 的影片後也看到他的課程影片，起初還沒有想要購買的慾望抱持持續觀望的態度，直到某一天在臉書看到我在追蹤的某個特效大師-林思瀚分享他在學投資。我才驚覺，不行大師都在學習，我也要先投資自己的腦袋好好上課再來投資。於是就購買了《美股被動投資》
（為什麼不上其他的課程，就不知道還有什麼課程啊，結果購賣了之後就被更多課程用演算法打到...）

真的有必要購買課程嗎？

在購買這個課程前，我跟你們一樣上網查了很多評價文但內心還是有一些喃喃自語的問題：

這些基本知識我不是上網查就一大堆嗎？、還是我先自己研究，有問題再去詢問別人、真的有那麼容易賺錢為什麼 Yale 要出來當 YouTuber？

雖然我有以上自己內心的小劇場，抱持著我就是要邁向財富自由的目標我購買了這個課程。因為我要財富自由→ 就必須要投資。有鑒於之前慘痛的經驗，我深刻的了解到這句老話：

千萬不要購買自己不熟悉的東西。

為什麼要購買課程？

因為有人幫你有系統系的整理了資訊可以更快速的學習，不用自己盲目的 Google ，這是我的原因。

購買課程前你需要先問自己：

• 你為什麼想學投資美股？
• 你想要投資 ETF 還是你喜歡公司的股票（Apple、FB、可口可樂）？
• 上完課你也沒有辦法馬上靠美股致富你接受嗎？（因為 Yale 教的是長期投資 ETF）

上完這堂課後的我想建議如果你是想要學價值投資，投資單一個股（例如 Apple、FB ）那這門線上課完全不適合你。我會推薦你去了解巴菲特線上學院，這個線上＋實體的美股課程。

美股被動式投資教什麼？

這個課程主要有四大章節

• 分析：瞭解你為什麼要投資＆你的風險承擔指數
• 學習：各種資產類別、投資工具
• 建造：建造自己的投資組合
• 行動：教你如何開 etoro 帳戶並入金

以上，我以非常淺顯易懂總結了這課程會教你的內容。

1）分析：瞭解你為什麼要投資＆風險承擔指數

在這個章節，我透過課程內的測驗測出了我的投資風險承擔指數是 28 ，代表我是屬於中級/普遍風險承擔投資者。這個測驗讓我誠實的面對我自己到底對於投資理財有賺有賠的這個風險，究竟能夠承擔多少風險。

上圖是我用 Notion 做的筆記，因為這段章節介紹的資產類別內容有點多，多到沒有辦法在第一次看影片就理解，還必須要回去看“很多遍”才能理解。這是對於美股完全新手來說的情形。

3）建造：自己的投資組合

還記得我在上面有提到課程內會根據你的風險承擔指數來建造自己的投資組合，但很可惜我算出了我的風險承擔指數，也找到了適合我的投資組合，但我並沒有建造出來我真實投資組合。為什麼？

下面是我的投資組合，基於課程智慧財產權我要把這些打碼，你們大概看個示意就行

你是不是在想，這個投資組合都已經幫你整理好了，你只要照著股票標的買就好了阿！你要這樣想其實也沒錯，那我的猶豫考量點是什麼？

• 不清楚我買進的美股 ETF 實際上是什麼
• 投資組合的比例數要怎麼算？資金要怎麼分配？

這兩個問題就困擾我很久，以致於我其實一開始並沒有照著投資組合的比例數分配資金，而是直接照著投資組合說買什麼就買什麼，有點盲目的跟從的感覺。

有可能是我個人不太會照著表就算出比例數，有可能是我的領悟力比較低一些沒辦法即時反應說：「喔～大盤股有什麼什麼，我要買幾個單位」

這些是我在上完課後的問題，有可能是我個人的問題，但也許有可能也會是你的問題，不是每個人一開始就懂美股嘛。

4）行動：教你開 etoro 帳戶並入金

Yale Chen 《美股被動式投資》教學生的是建立 etoro 的投資帳戶（就是常常看到廣告的史蒂夫與戴夫）

| 美股被動式投資課程有什麼資源？

• FB 社團互助互惠
• 券商 etoro 第一手資訊
• Yale 私人資產配置工具表
• 社團抽獎送投資金

2000 多人的社團

etoro 第一手資訊

美股被動式投資課程主要是教 etoro 的建立賬戶以及入金購買 ETF，其他操作資訊等等並沒有太多教學。那因為 Yale 可能操作投資 etoro 有些名氣經驗，因此他可以從 etoro 那邊得到第一手的資訊，並且會分享給同學。

我覺得這還滿不錯的，自己上網查了一大堆訊息都比不上從品牌口中散播出來的資訊來的準確。

Yale 個人資產配置 excel 表

這個資源是不在課程內的，而是分享在社團的貼文中，超級不顯眼也是我滑一滑才發現的，希望 Yale 可以放在課程內容中分享給同學。

因為這個資產配置表的功用有呼應到我說看完課程但還是不會計算資金配置，這個 excel 表格可以直接算出我的資金配置要如何分配，以及每一個 ETF 要買多少。

雖說如此，這個表格比較像是 Yale 個人研發來給自己使用的，完整度詳細度也不高。

社團活動

Yale 會不定期的發布活動，活動有些是 etoro 的投資金抽獎，還有直播抽投資金等等。我個人是沒有參加過，因為 etoro 的投資金活動有幾次是需要沒有註冊過的學生開帳戶，就會送投資金。所以那些（我）已經先開戶的人就沒有錢可拿。

| 美股被動投資課程優缺點

| 美股投資課程還有什麼選擇？

在決定購買美股被動式投資課程，你可能會想知道它跟其他的美股投資課程的比較。

如果你想要跳過這個比較階段，美股被動式投資課程會是一個滿入門的建立觀念知識的課程，但能不能讓你真的理解自己投資了什麼，要如何提高投資報酬率，這邊我個人的體驗答案是不能。

那你如果想知道還有什麼其他課程的選擇，請繼續往下看.....

當你確定自己想要朝投資這條路來達到財務自由的話，就先投資自己的腦袋好好上課把美股的基本知識學好學滿。

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